A legtöbb cégvezető a bankszámla egyenlegéből próbálja megsaccolni, hogy áll a cég. Egy havi pénzügyi riport ennél sokkal többet ad: pontos, előretekintő képet arról, hol tart a vállalkozásod. Nézzük konkrétan, mit.
A számlán lévő összeg egy pillanatkép. Nem mondja meg, mennyi belőle valójában a másé: a be nem fizetett adó, a közelgő bérek, a beszállítói számlák. És azt sem árulja el, hogy nyereséges volt-e a hónap, vagy csak épp jókor érkezett egy nagyobb utalás.
Két cég ugyanakkora egyenleggel teljesen más helyzetben lehet. Az egyik nyereséges és stabil, a másik lassan feléli a tartalékát. A bankszámláról ez nem látszik. Egy havi riportból igen.
Cashflow. A riport megmutatja, a következő hetekben-hónapokban lesz-e elég pénzed a bérekre, a beszállítókra és az adóra. Nem akkor derül ki, hogy szűkös lesz a hónap, amikor már itt van, hanem előre, amíg még van mozgástered rá.
Jövedelmezőség. Kiderül, melyik termék, szolgáltatás vagy ügyfél hoz valódi pénzt, és melyik csak forgalmat, ami sok munkával alig termel hasznot. Ez az egyik leggyakoribb vakfolt: sok cég éveken át tol egy veszteséges lábat, mert sosem bontotta meg a számokat.
Kintlévőség. Egy helyen látod, ki tartozik, mennyivel és mióta. A késő számlák így nem tűnnek el a rendszerben, hanem időben szólsz, mielőtt egy tartozás behajthatatlanná válik. Ez gyakran több pénzt hoz vissza, mint egy új kampány.
Adótervezés. Ha havonta látod, hol tartasz, tudod előre, mennyit kell félretenned adóra. Nem az év végén szembesülsz egy nagy, kifizethetetlen számmal. A tervezhető adó nyugalmat és jobb likviditást jelent.
Döntéstámogatás. Áremelés, új ember felvétele, egy nagyobb beruházás: ezek a döntések sokkal biztonságosabbak, ha számok vannak mögöttük. A riport nem dönt helyetted, de megadja az alapot, amiről el mered indítani.
Kontroll. Talán ez a legfontosabb. Nem az évi egyszeri könyvelői számtól tartasz, és nem a megérzésedre bízod a céged. Év közben is kézben tartod, látod, merre tart, és időben reagálsz, ha kell.
Rendezett, havi szintű számokkal sokkal hitelesebb vagy egy banknál vagy egy befektetőnél. Aki hónapról hónapra tudja, hogyan áll a cége, annak gyorsabb és jobb feltételű finanszírozásra van esélye, mint aki egy évvégi mérleget tud csak mutatni.
Nem minden riport ér ugyanannyit. Egy jó havi pénzügyi riport négy dologban más:
Nem kell hozzá nagy rendszer. A legtöbb cégnél az adat már megvan: a számlázóban, a webshop-motorban, a bankszámlán. A hiányzó láncszem az, hogy ezek havonta, egy helyen, olvasható formában találkozzanak.
Nálunk minden ilyen munka egy rövid feltérképezéssel indul: milyen kérdésekre akarsz havonta választ, és hol van most az adat hozzá. Ha kíváncsi vagy, hogy néz ki ez a gyakorlatban, itt megnézhetsz egy pénzügyi riportot, amit építettünk.
Neked most miből derül ki, hogy áll a céged: egy havi riportból, vagy a bankszámla egyenlegéből?